Kinh nghiệm đầu tư

Cảnh báo OTM Ventures là quỹ đa cấp lừa đảo

May 23, 2020
OTM quảng cáo cho Midtou trên website của mình

OTM Ventures is a scam

Sáng nay tình cơ phát hiện một người bạn đang tham gia mô hình đầu tư Crowd1, đọc sơ là biết ponzi, nhưng nói thế nào bạn mình vẫn không tin, cảm giác như thấy lại hình ảnh mình ngày xưa, đắm chìm trong suy nghĩ “tìm ra con đường làm giàu ngắn nhất”, bỏ ngoài tay mọi lời khuyên của bạn bè, nhưng cũng khó trách vì chưa ai có thể đưa ra bằng chứng thuyết phục hơn ngoài luôn miệng nói “tao biết nó là ponzi nhưng tao không có bằng chứng”, còn tụi ponzi thì có hàng tá thứ để chứng mình tụi nó làm ăn đàng hoàn.

Tôi nói hơi dài dòng nhưng tôi muốn bạn chịu khó đọc, nếu bạn đã hoặc dự định tham gia mô hình này. Tôi khuyên bạn nên đọc qua bài này, vì tôi là người đã trải qua tất cả, từ một người cực kì dị ứng với mô hình MLM, giờ tôi đã trở thành nạn nhân của MLM. Tôi sẽ chứng minh cách tụi nó dẵn dắt bạn từ nhà đầu tư trở thành đồng phạm như thế nào, dù lúc đầu bạn chỉ định đầu tư chút chút cho vui thôi, dù bạn có tự tin là mình giỏi đến đâu cũng khó mà thoát được cái bẫy tinh vi của tụi nó.

Cuối năm 2017 khi ba tôi mới mất, cảm giác đau buồn và có lỗi khi chưa thể kiếm được nhiều tiền như ông mong đợi, điều đó thôi thúc tôi phải làm điều gì đó. Vô tình tôi biết được mô hình đầu tư OTM Capital (nay là OTM Ventures, OTM Trust) có lợi nhuận 8% tháng từ một người bạn, vốn rất dị ứng với đa cấp nên tui không mấy quan tâm. Sau một thời gian theo dõi người bạn này, tôi thấy anh ta liên tục post tin về quỹ đầu tư này, với bằng chứng hết sức thuyết phục về cách làm ra tiền họ, cộng thêm anh này có profile khá tốt nên tôi quyết định tham gia thử một ít, với suy nghĩ có mất cũng không nhiều.

Bước ngoặc khi tôi quyết định dấn thân vào con đường đầu tư và làm marketer cho quỹ này, là lúc tôi gặp được một người tên Joe – người Ma Lay gốc Hoa, tự giới thiệu là leader của OTM. Dĩ nhiên anh này ra sức chứng mình với tôi về uy tín của quỹ này với bằng chứng không thể thuyết phục hơn: giấy phép công ty offshore, tài khoản giao dịch forex với số tiền lợi nhuận khổng lồ (họ trả lãi cho NĐT bằng tiền này) của bên thứ 3. Vậy nếu ai đó ôm tiền bỏ trốn như vụ Sky Mining thì sao? câu trả lời là không thể, vì công ty mở tài khoản trên sàn Midtou – sàn giao dịch forex khá lớn ở Indonesia, tiền của NĐT sẽ được gửi vào một tài khoản chung giữa OTM và Midtou, gọi là segregated account, muốn rút tiền phải có chữ ký của 2 bên và giấy tờ hợp lệ, và quan trọng nhất là OTM cấp sec ngân hàng cho NĐT – điều mà ít có tụi ponzi nào làm được.

Tờ sec do JTrust bank cấp
Tờ sec do JTrust bank cấp

Những cái này đều rất xa lạ so với tôi, đến forex là gì tôi còn không biết, thì làm sao biết kiếm tiền trên đó như nào! Nhưng nghĩ đây có thể là cơ hội để mình kiếm tiền ở một lĩnh vực mới, thế là tôi lao vào tìm hiểu về forex và research về các kiến thức liên quan. Mọi thứ đều khớp với những gì leader này nói. Lúc bấy giờ tôi bắt đầu chơi thân với một team người Việt đang phát triển OTM tại Việt Nam, có văn phòng hẵn hoi, thông qua họ tôi dần củng cố niềm tin của tôi về OTM, kiểu như có người chung xuồng cảm giác tự tin hơn ấy. Chúng tôi cũng đã đến tận nơi tham quan trụ sở công ty và sàn giao dịch Midtou, mọi thứ đều rất rõ ràng. Với tâm lý nôn nóng làm giàu cùng với số tiền thừa kế có được, tôi mạnh tay đầu tư và bắt đầu làm marketer cho OTM Ventures.

Đây chính là thời điểm quyết định được ăn cả hay ngã về không, bởi vì giống như cờ bạc vậy, chỉ có thắng rất nhiều hoặc thua tất cả, chứ không có chuyện thắng chút chút hoặc thua một ít. Một khi đã dấn thân vào sẽ không có chuyện chơi chút chút thôi. Bởi vì khi thời gian đủ lâu và niềm tin đã bám rễ thì không có sức mạnh nào có thể lung lay, đặc biệt là hàng tháng bạn đều nhận được số tiền lãi kha khá mà không cần làm gì cả. Nếu bạn nghĩ tôi chỉ hoa mắt vì tiền thì bạn đã sai lầm, tuy tham gia sau nhưng tôi tự tin là người nghiên cứu rất sâu không chỉ về OTM, mà còn về cách họ kiếm tiền, tôi đọc tin và sách về tài chính, thậm chí viết blog về kiến thức tài chính, tôi tự tin mình đã hiểu rất rõ về quỹ này trước khi quyết định dấn thân vào, bởi vì hơn ai hết tôi hiểu rất rõ đây là con đường không có đường lui, một khi đã dấn thân vào bạn sẽ tìm cách lôi kéo bạn bè mình đầu tư, nên trước lúc đó tôi phải bảo đảm nó an toàn đã.

Lễ ký kết dự án có sự tham gia của tập đoàn lớn
Lễ ký kết dự án có sự tham gia của tập đoàn lớn.

OTM Ventures hoạt động ở Malaysia, Thái Lan, Trung Quốc và Việt Nam. Chúng tạo niềm tin cho NĐT bằng con số lợi nhuận khủng được báo cáo công khai trên Myfxbook, các dự án được chính phủ bảo trợ và có sự tham dự của các tập đoàn lớn như Sentosa Group và MCM và có lễ ký kết hẵn hoi, tới giờ tôi vẫn không hiểu làm sao chúng có thể lôi kéo được những tập đoàn này.

Nhận diện những tay lừa đảo:

Người Malaysia gốc Hoa, tổ chức các sự kiện của OTM, đã bỏ trốn sau khi OTM sụp
Người Malaysia gốc Hoa, tổ chức các sự kiện của OTM, đã biết mất sau khi OTM sụp
Joe (Goh Yeng Fai) và nhóm người từ Malay
Joe (Goh Yeng Fai) và nhóm người từ Malay, đã biết mất sau khi OTM sụp
Ray và Paul - 2 người Malaysia phụ trách thị trường VN
Ray và Paul – 2 người Malaysia phụ trách thị trường VN
Thong Hoe Kin (Malaysia) - Phiên dịch trong các sự kiện của OTM
Thong Hoe Kin (Trái – Malaysia) – Phiên dịch trong các sự kiện của OTM
Max Shangkar - Quản lý của MCM
Max Shangkar – Quản lý của MCM
Tay luật sư ở Malaysia
Tay luật sư ở Malaysia

Tháng 1/2019, OTM ngưng chi trả lợi nhuận và không có lời giải thích nào. Mọi người như sét đánh ngang tai, còn tôi thì vẫn không tin đó là sự thật. Trong thời gian đó một leader Malaysia tên Paul vẫn lui tới Việt Nam, mục đích là xây dựng lại thị trường, tìm NĐT mới, nói trắng ra là những ai tìm được khách đầu tư sẽ được nhận tiền, giờ đây đã lộ rõ bản chất ponzi. Tôi hoang mang không biết làm sao, vì nếu trở mặt với thằng này đồng nghĩa với tôi và bạn bè tôi sẽ mất tiền, còn nếu làm tiếp thì chẳng khác gì lừa đảo. Tôi giả vờ hùa theo xem thằng này định làm gì, sau một thời gian không thu hoạch được gì nó không qua đây nữa. Sau này tôi mới hiểu thằng này đang tìm đồng minh, nó đang thăm dò xem có marketer nào chịu làm tiếp không, kiểu phóng lau theo lau ấy. Có thể có người chịu làm, các bạn cẩn thận nhóm người bên dưới nha.

Tên Paul và team marketer Việt Nam
Tên Paul và team marketer Việt Nam
Passport của thằng Paul
Passport của thằng Paul

Tháng 6/2019 tôi quyết định bay sang Indonesia để tìm hiểu thật hư. Khi tìm đến địa chỉ mới của công ty (công ty mới chuyển trụ sở), nhưng ở đây không có văn phòng công ty OTM Ventures, thay vào đó là một công ty có tên na ná như OTM, người đại diện của công ty đó nói rằng OTM chỉ là khách hàng của họ. Tôi bị sốc tập 1. Sau đó tôi tìm đến sàn Midtou, tôi bị sốc tập 2, thì ra OTM chỉ dẫn khách đến tham quan trụ sở của họ chứ không phải OTM mở tài khoản giao dịch forex ở đó. Khi tôi đặt nghi vấn tại sao họ cho phép OTM sử dụng thương hiệu của họ để quảng cáo trên website của mình, đại diện Midtou nói họ cho phép vì OTM dẫn rất nhiều khách tham quan đến. Người này cũng tiết lộ ông chưa gặp bất cứ nhân viên nào của OTM ở Indonesia, những người đến làm việc với ông là những người Malaysia trong đó có Joe và paul.

Bằng chứng kèm ghi âm chuyến đi Indonesia: https://drive.google.com/drive/folders/1igf6tN7P2fsvmPx0KUSiR4OmyT5kwzqU?usp=sharing

OTM mở tài khoản bằng công ty ma OTM KAPITAL INDONESIA PT, họ đã rút sạch tiền khi tối đến ngân hàng rút tiền với tờ sec
OTM mở tài khoản bằng công ty ma OTM KAPITAL INDONESIA PT, họ đã rút sạch tiền khi tối đến ngân hàng rút tiền với tờ sec
OTM mở tài khoản bằng công ty ma OTM KAPITAL INDONESIA PT, họ đã rút sạch tiền khi tối đến ngân hàng rút tiền với tờ sec
OTM mở tài khoản bằng công ty ma OTM KAPITAL INDONESIA PT, họ đã rút sạch tiền khi tối đến ngân hàng rút tiền với tờ sec
Giấy xác nhận tài khoản OTM không còn tiền
Giấy xác nhận tài khoản OTM không còn tiền
Thằng này ra nói đây không phải VPOTM
Thằng này ra nói đây không phải VPOTM
Văn phòng OTM chỉ có một công ty có tên giống OTM
Văn phòng OTM chỉ có một công ty có tên giống OTM
Điện diện Midtou
Tôi gặp đại diện Midtou tại VP Midtou
Văn phòng Midtou tại nhà nhà UOB Indonesia
Văn phòng Midtou tại nhà nhà UOB Indonesia

Tới đây thì tôi đã hiểu ra vấn đề, thì ra OTM sử dụng mẹo đứng trên vai người khổng lồ, tất cả chỉ là trò lừa tinh vị của tụi Malaysia, họ lợi dụng Midtou để lấy niềm tin của NĐT, cũng không loại trừ Midtou có tham gia vào âm mứi đó.

Tôi đau đớn tột cùng vì đã dại dột làm mất gần hết số tiền mà ba để lại cho tôi, tôi cảm thấy rất có lỗi với bạn bè đã đầu tư theo tôi và không còn mặt mũi gặp lại họ nữa. Tôi suy sụp hoàn toàn và bị stress trong một thời gian dài. Tôi không còn tâm trí để report OTM với interpol, cũng không dám nói với ai, vì trước kia tôi đã mạnh miệng bảo vệ cho nó, giờ la lên có phải vạch áo cho người xem lưng không, mặt mũi nào gặp ai nữa. Tôi nghĩ đây cũng là lý do rất nhiều người dù cay cú nhưng không dám lên tiêng phanh phui thằng quỹ này, và vô tình tiếp tay cho tụi nó tiếp tục lừa đảo, vì hiện này website otmventures.asia vẫn còn hoạt động. Gần đây tôi được biết nhóm người Malaysia với vài marketer Việt Nam đang thực hiện phi vụ lừa đảo khác dưới tên Công ty tài chính Gold Leaf Ventures – Việt Nam, có trụ sở: số 28, Novaland The Sun Avenue, SAV3-02-28 Tháp 3, dãy nhà, Đường Mai Chí Thọ, An Phú, Quận 2, Hồ Chí Minh. Không loại trừ khả năng chính những người Việt này đã tiếp tay với tụi Malay để thực hiện phi vụ lừa đảo tinh vi trước kia, nhưng tôi không có bằng chứng cụ thể.

Vài hình ảnh về Công ty tài chính Gold Leaf Ventures

Biết là không nên tiếp tục im lặng, vì tôi là người tìm hiểu thằng quỹ này kỹ nhất, tôi thấy mình có trách nhiệm phanh phui nó, nhưng tôi không thể chịu được cảm giác mình bị lột trần trước mặt thiên hạ, cảm giác ê chề khi phải đối diện với lỗi lầm mình lần nữa. Mãi cho đến sáng nay tôi cảm thấy mình không thể tiếp tục im lặng nữa. Những mô hình đa cấp lừa đảo như OTM sẽ không bao giờ chết nếu chúng ta vẫn mang tâm lý “Thử chút thôi – mất cũng không sao – thằng này nó khác”.

Tôi mong các nạn nhân của OTM hãy dũng cảm lên tiếng để thằng này không lừa được người khác nữa.