Kinh nghiệm đầu tư

Kiếm 600% lợi nhuận từ đầu tư REITs?

September 13, 2018
Invest in REITs

Cuốn sách “Invest in REITs” là kim chỉ nam cho nhưng ai muốn đầu tư REITs, nội dung sách hướng dẫn cách đánh giá REITs tốt thông qua các số liệu trong báo cáo mỗi 6 tháng của REITs đó. Tác giả dẫn chứng và giải thích các chỉ số quan trọng trong báo cáo. Có ví dụ minh hoạ rất chi tiết của các công ty REITs tiêu biểu như Lippo Malls Indonesia Retail Trust, Yuexiu REIT ở Hong Kong và Quill REIT ở Malaysia.

Invest in REITs
Invest in REITs

REITs là cổ phiếu BĐS kếp hợp những đặc tính của cổ phiếu và BĐS.

– Mua bán online không cần qua trung gian
– Có thể mua với số lượng ít (1000$)
Chia cổ tức mỗi 6 tháng
Hợp đồng luật sự hoặc trustee

Cũng như BĐS và cổ phiếu truyền thống, NĐT có thể mua lúc mở bán hoặc sau khi dự án hoàn thành hoặc cổ phiếu đã lên sàn một thời gian. Dĩ nhiên lợi nhuận cũng rất khác. Malaysia là nước phát triển REITs nhanh nhất, Singapore và Hong Kong là thị trường REITs lâu đời nhất, có rất nhiều REITs tốt ở 2 thị trường này.

 

 

 

 

Kiếm 600% lợi nhuận từ đầu tư REITs?
Có 2 cách để kiếm lợi nhuận từ REITs

Cách 1: Cổ tức cố định + lãi suất ngân hàng
Cách 2: Cổ tức cố định và tái đầu tư

Cổ tức cố định + lãi suất ngân hàng = trên 400% lợi nhuận
Cách này dành cho NĐT cần sự ổn định và an toàn.

Cổ tức cố định + lãi suất ngân hàng = trên 400% lợi nhuận
Cổ tức cố định + lãi suất ngân hàng = trên 400% lợi nhuận

Bạn đầu tư 50,000 ringgit cho REITs và nhận cổ tức 7% mỗi năm = 3,500, sau đó lấy cổ tức này gửi ngân hàng lưởng lãi 3%/ năm. Sau 30 năm bạn nhận được 164,000 ringgit, tức 433% lợi nhuận.

Cổ tức cố định và tái đầu tư = trên 600% lợi nhuận
Dành cho NĐT thích tối đa lợi nhuận

Cổ tức cố định và tái đầu tư = trên 600% lợi nhuận
Cổ tức cố định và tái đầu tư = trên 600% lợi nhuận

Cũng như trên, bạn đầu tư 50,000 ringgit cho REITs và nhận cổ tức 7% mỗi năm = 3,500. Nhưng thay vì gửi ngân hàng, bạn sử dụng 3,500 tái đầu tư REITs và cứ thế xoay vòng. 30 năm sau lợi nhuận bạn nhận được là 660%. Đó là con số tối thiểu của REITs, nếu một REITs tốt con số có thể lên đến trên 900%.

Giờ bạn đã thấy REITs có thể kiếm lợi nhuận khủng như thế nào, nhưng làm sao để chọn được REITs tốt?

NĐT có thể dựa vào báo cáo mỗi 6 tháng của REITs để quyết định có nên mua REITs đó không. Tuỳ theo đặc thù ngành nghề của REITs mà báo cáo cũng rất khác nhau. Nhưng các chỉ số cơ bản sau sẽ cho bạn đánh giá tổng quá về REIT đó.

– Revenue Growth (Doanh thu): Dao động từ 5-10%
– Profit Growth (Lợi nhuận): Dao động từ 5-10%
Current Ratio (Tỉ lệ hiện tại) (Current Asset/Current Liabllities)
Con số này cho biết tiền mặt và giá trị tài sản của REITs có đủ cho đầu tư ngắn hạng không. Thường trên 1.00
Gearing Ratio (Tỉ lệ nợ): con số này thể hiện đòn bẫy của Reits. Con số càng lớn thì tỉ lệ nợ càng cao.
– NAV (Net Asset Value)/ NAVPU (Net Asset Value Per Unit) (Giá trị ròng của mỗi cổ phiếu)
NAVPU chính là chỉ báo REITs được định giá cao, đúng hay thấp. Nếu chỉ số này trong báo cáo là 0.2 nhưng thị trường giao dịch ở mức 0.1, chứng tỏ giá sẽ tăng trong ngắn hạn và đây là tín hiệu MUA.

4 tiêu chí để xác định một REITs tốt:

1. Tiềm năng phát triển của Reits là gì?
2. Reits có tài sản nào?
3. Dự án ở trong nước hay nước ngoài?
4. Dự án có bị ảnh hưởng khi thị trường Forex đi xuống không?

Lưu ý khi mua REITs

Dựa vào báo cáo 6 tháng của Reits để quyết định thời điểm đầu tư. Khi một Reits hoạt động càng lâu thì số liệu càng chính xác và rủi ro càng thấp, dĩ nhiên lợi nhuận cũng vậy.

Với Reits đầu tư ở nhiều nước, sự tăng giảm của đồng nội tệ sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của REITs.

REITs không tăng giảm nhanh như cổ phiếu lên sàn nên cũng sẽ không dễ bị ảnh hưởng khi kinh tế suy thoái, cũng vì vậy cần giữ thời gian dài, nên cổ tức phải cao hơn lãi suất ngân hàng.